詳細はこちら
0
マネジーを使うとポイントが貯まる！詳細はこちら>>
サービスロゴ

もらえる！

Present!

  1. TOP
  2. ニュース
  3. 富裕層向けの相続税対策 | ファミリーオフィスとは？概要や背景を簡単に解説

富裕層向けの相続税対策 | ファミリーオフィスとは？概要や背景を簡単に解説

公開日2023/10/03 更新日2023/10/03 ブックマーク数
0


「ファミリーオフィス」は、いわゆる富裕層とされている家族の資産を運用、管理するための専門の組織です。日本ではそれほど認知されていませんが、ファミリービジネスの浸透する欧米諸国ではよく知られています。
今回は、相続税対策としてのファミリーオフィスについて詳しく解説します。


ファミリーオフィスとは

ファミリーオフィスは、富裕層の家族の長期的な繁栄を目的として、家族の資産を管理・運用するための組織です。資産運用や税務計画、相続計画など、家族の財務に関連する多くのタスクを担当します。


まだまだ日本では認知の低い会社ですが、伝統的なファミリーオフィスは2種類あり、「シングル・ファミリーオフィス」と「マルチクライアント・ファミリーオフィス」に分けることができます。


シングル・ファミリーオフィス

シングル・ファミリーオフィスは、1つの家族の資産を管理するための組織です。家族の特定のニーズに合わせてサービスを提供し、プライバシーを保護します。資産規模100億円以上が目安になっており、富裕層の中でもとくに資産額が大きい一族が、シングルファミリーオフィスを構成しているケースがほとんどです。


マルチクライアント・ファミリーオフィス

マルチクライアント・ファミリーオフィスは、複数の家族の資産を管理するサービスを提供する組織となっています。資産規模50億円〜100億円程度が対象で、サービス内容にそれほど大きな違いはありません。


ファミリーオフィスとプライベートバンクの違い

両者は、裕福な個人や家族の資産管理に関連するサービスを提供していますが、サービスの範囲がかなり異なります。ここでは簡単にそれぞれの違いを確認していきましょう。


ファミリーオフィスは、金融資産の管理だけでなく、家族の将来設計に関連する多様なサービスを提供します。一方でプライベートバンクは、主に金融に関連するサービスを提供します。


ファミリーオフィスは、資産運用や投資アドバイスだけでなく、子息の進学支援なども行っています。プライベートバンクも、金融資産のアドバイスを提供しますが、あくまで目的は資産を増やすことです。

日本でも注目を集めたファミリーオフィス

日本では認知度の低いファミリーオフィスですが、以前注目を集めたのが「アルケゴス問題」です。アルケゴスとは、著名ヘッジファンドの出身者、ビル・ホワン氏の個人資産を運用する「アルケゴス・キャピタル」というファミリーオフィスです。


2021年に、アルケゴスが巨額の損失を出し、その影響で野村ホールディングスなどが大きな損失を被るという事件が発生しました。この事件でファミリーオフィスに注目が集まることとなりました。

まとめ

ファミリーオフィスは、「アルケゴス問題」をきっかけに日本でもよく知られるようになりました。高齢化が進む中で、相続や資産管理のニーズが高まっており、日本におけるファミリーオフィスの需要は、今後も増加すると考えられるでしょう。

-変化の時代の経理-法改正は経理部門を強くする

10/3まで見逃し配信中！インボイス管理サービスのBill Oneを提供する 「Sansan」×「Manegy」管理部門の最新事情を常に追う2社が、『変化の時代の経理』と題し、経理の今を知り、また、これからを考えるためのオンラインイベントを行います。


■参考サイト
Deloitte｜ファミリーオフィスとはーその概要・意義


ニュースを読んでポイントGET！（公開日の翌日13時前限定で取得可能）
ログイン 新規会員登録

おすすめコンテンツ

人気記事ランキング

キャリア記事ランキング

キャリア記事一覧へ

新着動画

関連情報

マネジーポイントを貯めると各種ポイントと交換できたりカタログギフトとも交換可能です。また今なら初回特典として1,600ポイントをプレゼント！

マネジーの会員登録はこちら